Группа депутатов и сенаторов внесла в Госдуму законопроект о лимитах для физических лиц, чьи операции банк сочтёт подозрительными и о рисках по которым сообщит Банк России. Таким клиентам предлагают разрешить вносить наличные на собственные счета и электронные кошельки, а также получать переводы от других граждан не более 30 тысяч рублей в месяц по каждому из двух лимитов.
Операции будут проводить через Систему быстрых платежей. Признаки подозрительных операций установит Банк России по согласованию с Росфинмониторингом, а банк сможет ограничить операции максимум на год. Если в течение трёх лет после отмены мер подозрительные операции выявят снова, ограничения могут ввести на два года, а открытие нового счёта в том же банке не позволит их обойти.
Банк должен уведомить клиента об ограничениях не позднее следующего рабочего дня, объяснить причины и рассказать, как оспорить решение. Клиент сможет представить документы, подтверждающие отсутствие оснований для ограничений, и банк рассмотрит их в течение семи рабочих дней. Если решение не изменится, его можно обжаловать в суде после обращения в банк.
Среди авторов законопроекта — глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков и вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев. По мнению авторов, меры помогут бороться с мошенничеством и нелегальными расчётами, которые, по их словам, всё чаще ведутся через переводы между счетами граждан. В случае принятия закон вступит в силу 1 марта 2028 года.