Сенаторы внесли законопроект о борьбе с дропперами
Сенаторы внесли в Госдуму законопроект о противодействии дропперам — людям, которые за плату продают или сдают в аренду свои банковские карты. В случае принятия документ вступит в силу в 2028 году.
По словам вице-спикера Совфеда Николая Журавлева, законопроект создает правовую основу для работы платформы «Антидроп». Центробанк будет выявлять физлиц, чьи счета используются для подозрительных операций, и передавать сведения во все банки и в Росфинмониторинг.
Если банк видит подозрительные операции у клиента и получает подтверждение от ЦБ, он вводит ограничения: не более 30 000 рублей в месяц на внесение наличных и переводы от других физлиц. Ограничения сохранятся, даже если человек закроет счет и откроет новый в том же банке: срок — до 1 года, при повторном нарушении — 2 года.
Для защиты добросовестных клиентов от ошибочного включения в систему вводится обязательный досудебный порядок обжалования: банк должен рассмотреть документы в течение 7 рабочих дней. По словам Журавлева, цель инициативы — сделать экономически бессмысленным использование подставных лиц и лишить теневой бизнес привычных каналов вывода денег.
Время до вступления в силу, по словам сенатора, нужно, чтобы банки доработали свои системы, а граждане получили понятный механизм защиты.