Банк может решить, что клиент находится под влиянием злоумышленников, если снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита или займа либо увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте. Об этом сообщил Банк России.
Подозрение может вызвать и перевод более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на такую же сумму.
Среди других признаков возможного мошенничества — нехарактерное для человека поведение при снятии денег. Также банк может обратить внимание, если как минимум за 6 часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров или выросло количество СМС с новых номеров.
Ещё одним признаком названы смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, изменение характеристик телефона, с которого клиент снимает деньги, и наличие на его устройстве вредоносных программ.