МВД перечислило признаки, по которым банки вычисляют жертв мошенников
Банки могут определить, что клиент находится под влиянием мошенников, по ряду подозрительных операций и изменений в поведении. Об этом сообщили в пресс-центре МВД России.
Один из тревожных сигналов — попытка снять наличные в течение суток после оформления кредита. Этот признак входит в перечень критериев, установленных Банком России. Подозрения также вызывают смена номера телефона для входа в интернет-банк, изменение характеристик устройства, с которого клиент совершает операции, и пять или более отказов в выдаче наличных за день.
Кроме того, банки обращают внимание на действия, нехарактерные для конкретного человека: попытку снять деньги в непривычное время или воспользоваться способом получения средств, который клиент ранее не использовал. В ведомстве привели пример — запрос на выдачу средств по QR-коду.
Дополнительными признаками могут стать резкое изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции, наличие вредоносных программ на устройстве и перевод на собственный счет более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей. В МВД подчеркнули, что такие признаки помогают банкам выявлять потенциально опасные операции и защищать клиентов от злоумышленников.