Банк России 26 октября опубликовал новые методические рекомендации банкам по проверке источников наличных денег клиентов. Предыдущий вариант, вышедший в мае этого года, перестал действовать.
Для компаний и индивидуальных предпринимателей порог суммы убран: любую операцию с наличными регулятор рассматривает как потенциально сомнительную. В прежней версии контроль начинался с 30 млн рублей в течение месяца.
Для физических лиц остался один критерий — сумма операций от 5 млн рублей разово или за месяц. Раньше банки проверяли происхождение средств и при большом числе операций: например, при не менее десяти операциях от 100 тыс. рублей каждая за 30 дней с последующим выводом значительной части денег за рубеж.
Профессор РАНХиГС Алексей Войлуков отмечает, что под проверку теперь попадут покупка инвестиционных драгоценных металлов и монет из них, обработанных природных алмазов за наличные, а также купля-продажа наличной иностранной валюты. По его словам, схемы вывода наличных из теневого оборота переместились в эти каналы.
Послабления для частных лиц профессор называет символическими.