ЦБ рекомендовал банкам проверять крупные суммы наличных
Центральный банк России выпустил методические рекомендации, в которых советует банкам тщательнее проверять, откуда у клиентов появляются крупные суммы наличных. Об этом сообщили в пресс-службе регулятора.
По словам ЦБ, выявлять источники денег нужно, чтобы вовремя замечать подозрительные операции, в том числе возможное отмывание преступных доходов и ввод теневой наличности в легальный оборот.
Меры касаются операций с крупными суммами наличных — для граждан это от пяти миллионов рублей однократно или суммарно за месяц — и нехарактерных для бизнеса компаний или бытовых расчетов физических лиц. В ЦБ подчеркнули, что они затрагивают узкий сегмент клиентов банков и не влияют на добросовестных граждан.
Глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля ранее отмечал, что регулятор не против наличных как таковых, а рекомендации направлены против оборота наличных неустановленного происхождения. Это рекомендации банкам, а не обязательная проверка: проверять будут явно сомнительные операции, например внесение необычно большой для физлица или юрлица суммы либо резко участившиеся взносы наличных.